產業供應鏈金融業務的開展將是財務公司滿足集團及成員企業創新轉型，進一步提升金融運營服務效能的現實需要；也是協助集團加快做大做強集團商貿流通產業，實現整體產業發展戰略目標的重要途徑；更是深化產融結合，進一步發揮金融支持實體經濟和服務中小微企業的有效手段。財務公司于2017年3月向中國銀行業監督管理委員會上海監管局提交開展供應鏈金融業務的備案申請，并于同年6月獲得相關監管部門的批復，成為了自銀監會發文《關于穩步開展企業集團財務公司延伸產業鏈金融服務試點工作有關事項的通知》（銀監辦發[2016]167號）之后第一批正式獲批開展延伸集團供應鏈金融業務的集團財務公司。
財務公司建設籌備的百聯供應鏈金融服務平臺jr.bl.com于8月18日正式上線，獲得集團及各成員企業的熱情關注，目前進入到平臺累積注冊用戶的階段，下一階段將針對注冊用戶進行業務開展的全面推介與跟蹤，逐步從上海市內的成員企業一頭在外交易對手拓寬至江浙乃至全國范圍。公司歷時2年籌備供應鏈金融項目開展的各項前提條件，為項目最終的實施落地做了大量前期準備。公司對集團產業鏈進行了深入調研，了解集團成員企業經營管理現狀、熟悉集團產業供應鏈建設情況及管理信息系統，挖掘集團產業供應鏈上下游的金融需求。公司制定了一系列供應鏈金融相關制度與實施細則等，完善內控體系建設、建立合理的組織架構、加強專業人員配置；確立了百聯供應鏈金融服務平臺為集團成員企業直接交易對手提供金融服務的“一頭在外”運營模式；歷時15個月搭建供應鏈金融信息系統、完成測試論證并上線；成立供應鏈金融項目組研究成員企業與供應商合作模式，對目標客戶進行科學篩選，確保項目安全穩步落地。
集團作為中國規模最大、業態最全、網點最多的商貿流通產業集團之一，旗下擁有眾多主業覆蓋至綜合百貨、超商、生產資料貿易、倉儲物流、電子商務以及消費服務等各大領域的核心成員企業，業務遍布全國25個省市，擁有7000余家全國性營業網點，基于集團產業鏈主線清晰，分布廣泛，伴隨著產業規模的不斷擴大，以集團成員企業為核心的上下游供應商、經銷商等群體也日益壯大，到目前為止，僅統計以超商、百貨為核心的產業供應鏈上游供應商客戶，比較穩定的供應商已達上萬家。經調研，集團供應鏈上下游維系的上萬家供應商和經銷商中近80%為中小微企業，普遍面臨融資難、融資貴的困境，且大部分融資需求強烈，金額大多集中在50萬人民幣以下，據測算，該類小額融資約占所有融資需求的80%。
根據銀監會《關于穩步開展企業集團財務公司延伸產業鏈金融服務試點工作有關事項的通知》（銀監辦發[2016]167號）的要求，結合集團產業供應鏈的特色和需求，百聯財務公司對集團產業鏈進行了梳理，為了有效保障集團成員企業與上下游企業供銷穩定，提升資金流對產業供應鏈的“供氧”作用，促進集團產業資金層面“血液”循環的作用，在產業供應鏈金融業務的起步階段，公司主要開展“一頭在外”的應收賬款保理業務和“一頭在外”的票據貼現業務。具體業務的開展將從2017年第三季度開始全面推進，主要發展目標以客群從集團核心主業供應鏈上游客戶到全業態供應鏈上游客戶拓展、服務從面向供應鏈上游供應商到面向供應鏈各環節參與者推廣、范圍從上海市內向上海市外延伸來穩步開展供應鏈金融業務。
財務公司配合已形成的資金集中管理體系，使開展產業供應鏈金融業務能更好地滿足上下游供應商和成員企業的多元金融需求。集團成熟的供應鏈體系，以及下屬核心企業龐大的上下游企業催生的旺盛融資需求，為公司開展產業供應鏈金融業務亦創造了得天獨厚的有利條件。公司開展產業供應鏈金融業務，也是集團創新轉型的需要，更是財務公司緊緊圍繞并服務于集團戰略目標，契合市場變革趨勢和主業發展整體要求的需要；對拉動社會內需，支持實體經濟轉型發展，解決中小微企業融資難、融資貴問題，并有效帶動集團產業生態圈共同發展具有重要意義。
（供稿：何曉君 滿靜萍）